吴晓波最震撼演讲:如何拯救你的资产

   |    来源: www.5ccy.com  |   2017年8月2日  |   创业商机  |  229

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 8月8日,著名财经作家吴晓波在南京作了一场1小时40分钟的演讲,题目为:《如何拯救我的资产》。

  十年之后,这个白金时代究竟该怎么发展,如何在未来的商业地产里面挖到自己最好的宝贝,在过去一段时间惊心动魄经历过的股市大跌大起后,我们该逃离还是应拥抱?在这篇演讲中,你都可以找到答案! )

  他的演讲近15000字,小编犹豫再三,决定只稍作精简,尽量保持原汁原味。

  以下是吴晓波演讲文字编选实录:

  大家好!很高兴在8月8日吉祥的日子在南京跟大家见面!

  我进来的时候吓了一跳,这个题目叫做如何拯救我的资产。我在想,其实我不是一个理财师,我是一个研究经济和研究企业的一个人,长期去一线跑,我能够和大家讲的事情,还是产业的问题,因为36年来,我们这个国家的经济波动就像一个不断成长的人,由一个非常贫穷的穷小子变成今天的全球第二大经济体。我们的很多财富都是在这个产业的波动中不断的累积的。

  今天来到现场的应该是我们中国的中产阶级,有很多是企业家,这些人都是过去二三十年来中国经济成长的获益者,今天确实有很多的迷茫。一个国家的经济由两部分构成,一个是宏观经济波动,政策波动是怎么样的,第二个是在我们眼前和我们从事的这个产业在发生什么变化。如果把宏观当做天,把产业当作地,今天这个情况,2015年的今天,大家有没有感觉现在已经改天换地,很多行业变的非常陌生,天变成了什么样了?我们现在几乎所有的数据大概是过去五年来比较差的,整个经济的宏观形势叫通货紧缩。

  所谓通货紧缩,就是现在所有的制品从房子开始,到一瓶水,到家电,到汽车,到房产,全部产能过剩,老百姓不肯花钱。中国通货紧缩挺麻烦的,中国历来是一个产能非常大的国家,中国的建筑工人就有八千万,所以一旦通货紧缩以后,第一,整个产业波动,产能过剩,第二,失业率大幅度提高,国家就会变得动荡,经济问题会上升为政治问题,我就看到总理愁眉苦脸的坐在那里。

  我和他只有十米的距离,我就在想,如果我们是李总理的话会怎么办?幸好我们不是。他手上没有很多牌可以打,就两张牌,一张叫货币牌,一张叫信贷牌。货币牌还可以打吗?已经不能打了,因为都被上一任总理打完了,温总理上任的时候是2002年,他上任的时候,我们国家广义货币M2总量是18.6万亿,温总理退休的时候是94万亿,十年时间货币总量增加了5倍,这5倍相当于什么呢?基本相当于南京市、杭州市、苏州、深圳商品房十年新房交易价格上涨的幅度,相对来讲,可能深圳、北京涨的更快一点。

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  除了北上广以外,各个地方的限购限贷政策逐渐取消,不动产开始复苏。从10月1日开始,证监会公布了一个非常重要的政策,就是允许上市公司跨行业并购,不需要审批。在去年四季度之前,所有上市公司如果要发生一个并购案,要报证监会批准,只允许你同行业并购。去年四季度以后,整个资本市场疯了一样的涨,就是靠大规模跨行业并购的题材,并购成功,三个涨停板,并购不成功,五个涨停。为什么呢?利空出尽,必有利好。

  从中南海出来后,我和朋友说,我认为一个月之内会降息,然后15天降息。我说下半年会降两次息,已经降了两次。

  到了今年五月份的时候,资本市场疯掉了,我当时在写了一篇文章,叫《疯了》,有100多万的点击量。结果到了六月初到了5100多点的时候开始往下走,走到上个月初,人心惶惶,跌到7月8日,我到北京去参加柳传志的一个发布会,到了北京国际会议中心,我看来了一堆人,中国几乎所有的媒体都到了,有很多的一线的企业家,马云、王健林都到了。人人都在围着说,股票会不会跌到2000点?几个老总在一桌问我,晓波,你怎么看今天的资本市场?我会开了一半,我说我要回去写稿子去了,我写的稿子叫《别慌》,为什么别慌呢?我这几天在全国各地跑企业,我看到的情况是什么呢?中国很多的实体企业的老板都在想怎么样转型,你跑到北上广、南京,每一个酒吧、咖啡厅里面,你看到的80后、90后都在谈怎么样创业,你跑到马路上到处看到脚手架,一季度二季度经济没有好到哪里去,但是也没有坏到哪里去。资本市场怎么可能崩掉呢?

  为什么我们会对宏观经济有了这样的一些判断,这些判断都来自于我们在一线,我们每天去看企业,每天去看一些区域经济的发展,每天去看一个城市的不动产产价格的发展,看这个城市的厂房租金怎么样,你看到的实际情况就和你的财富有了关系。这是我们今天面临的一个情况。

  在四月份的时候,这五个宏观经济学家向总理汇报说,我们现在处在一个通货紧缩期,他们说未来的五年,中国是一个通货紧缩的新常态。钱有可能在什么地方?

  我认为78年到今天,中国经历了三次长波段的产业链,第一个时期是1978到1997年,钱在三个行业,第一叫做吃的,第二叫穿的,第三叫用的。在97年的时候,除了中国国内产能过剩以外,在亚洲地区发生了一个非常大的事情叫东亚金融风暴,整个亚洲地区全部垮掉了。98年的时候,当时中国电影院在放一部电影叫做《泰坦尼克号》,我在98年写过一篇文章叫《中国企业界的泰坦尼克现象》,那是民营企业第一次大规模倒闭浪潮。后来,写成了《大败局》。当时那个时间段的朱镕基,98年的朱镕基和今天的李克强面临同样的问题,就是通货紧缩、产能过剩。当时朱镕基怎么把风波拉出泥潭的呢?

  中国发了三个产业变更,第一,把老虎放笼子里放出来,这个老虎叫做房地产,98年中央政府取消了福利分房,全国普及按揭贷款,98年开始,中国金融到了一个很长时间的房地产的黄金时期,中国的房价开始涨,形成了老百姓把一辈子的钱拿出来买房子,买了房子以后要买所有的东西,和房地产相关的60多个行业。

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  第二,1998年,中央政府逐渐取消了外贸限制权。第一次出现了一个叫“中国制造”。

  第三,1998年中国政府发布了六千亿国债,中国开始修高速公路。当高速公路修的时候,地方政府把土地从农民手上买过来卖给开发商。所以,我们说城市化建设是1998年以后,中国经济由吃穿用的产业经济结构内重型化转型。中国非常意外的出现了一个非常新兴的行业叫互联网。我最近在写一本书《腾讯传》,我研究中国的互联网公司,发现今天中国的很多著名互联网企业,比如说新浪、搜狐、网易、百度、腾讯、阿里、360、京东、盛大,全部诞生在1998年的二季度到2000年的四季度。这一波企业家的年龄,年龄最大的是1964年的马云和张朝阳,年龄最轻的是1974年的刘强东,他现在已经和90后打成一片了。

  房地产这一拨的老板基本上是1945-1965年,互联网的是60年代中期到70年代中期的这一拨人,而80、90后你们是第三拨人,你们在未来会把第一第二拨集体的干掉。

  第二场波段,以消费出口的波段,统治了中国经济16年。

  当年的吃穿用和消费、投资,是一个从无到有的过程。当一个国家的经济是一个从无到有的时候,谁能赚到钱?胆子非常大的人,跑到一块空地上面,用非常野蛮的方式进行野蛮开拓的人才能赚到钱,不需要遵守任何的规矩,因为没有规矩。用温州人的话说,所有的改革都是从违法开始的,今天还敢讲这句话吗?每一个行业都是空的,你只要冲进去就可以赚到钱。

  金融业的变革是最大的,回想一下,2010年的秋冬天,全中国最好的金融脑袋在北京香山开了两个半小时的会,讨论中国银行业的未来会怎么样?有一个词从来没有从银行家嘴巴里面出现过,这个词叫“支付”,变革的是一个长的很好看的人,叫做马云。因为冲击太大了,这个浩浩荡荡的互联网金融是不可阻挡的,没有人挡得住,整个金融业都在发生变化。

  中国的房地产已经完成了十年左右的高速的发展。在今天中国的房地产行业正在发生翻天覆地的变化。并不是每一个城市的房子都是购买的,未来好的房子仍然很值钱,好的城市的房子仍然很值钱。另外一些城市的房子、一些质量差的房子会越来越不值钱。整个城市化建设开始由东南沿海向西部和北部进行转移,李克强把城市化改成城镇化。

)

  我在想未来有两件事会在我一生中发生。第一个,在我们的有生之年,我们一定可以看到这个国家成为全球第一大经济体。第二个,我们会是人类历史上第一批活过一百岁的人。我去了美国斯坦福,又去了深圳和华大基因的科学家探讨,我相信我可以活到100岁。我还可以活40到50多岁,如果未来这个世界和我没有关系,等40多年的死也是件很痛苦的一件事。那么,我怎么能够跟上这个时代的变化?

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  IBM前总裁郭士纳和张瑞敏说你是我们这一代当中最勇敢的,我们已经不敢那么干了。我问张瑞敏,你怎么看外界对你的评价?当时,他的眼泪都要掉下来了,张瑞敏说,如果我再管别人怎么想我,我就不改革了,我退休了,我已经成为全球最大家电企业了。

  未来五年内,中国制造业的淘汰非常非常的惨烈,产业逼着大家改,地方政府逼着大家改,浙江和江苏县级政府都在推一个政策,叫把一个县里所有的制造业全部列一个排名,污水排放一个指标,生产雇佣工人一个指标,交的税收一个指标,排在倒数的每年掏5%,税收交的很少的企业会被迫的离开江苏省。5年后再有机会和大家讨论中国制造业问题的时候,有一件事一定会发生,我们再也不会讨论互联网+了,互联网+将不再是一个问题,因为所有的制造业企业全部完成了互联网+的改造。没有完成的也没有机会了。

  制造业现在发生的年轻的一大堆的变革。我到佛山去看,那里是全球最大的家居企业的集散地,很多家居企业已经没有钱赚了,成本越来越高。

  第二个发生的情况是什么呢?从屌丝经济到中产崛起。今年年初我写过一篇文章,《去日本买马桶盖》。为什么会写这篇文章呢?今年年初的时候,我有一个公司叫蓝狮子财经出版公司,我带了20位高管去日本开年会,这批高管的平均出生年份从1982到1991年,他们的工资收入大概在二十多万到七八十万,属于中国80后的中产阶级。我看20多个小孩疯了一样的买东西,买电饭煲,满街都是中国人拎两个电饭煲,买吹风机,买保温杯,买马桶盖,买菜刀。我在旁边看,我很感慨,我问美的的高管说,为什么中国人到日本买电饭煲?那篇文章出来以后,美的非常紧张,我也准备为美的写了一篇稿子,因为我不希望伤害到中国的民族企业。

  如果你是开商店的,当一个人走进来的时候,当他问你一句话的时候,你就知道他是屌丝,什么话?“这个东西打几折?”当他问这句话的时候他就是屌丝,他是一个追求性价比的人,他认为用很低的价格可以买到很好的东西。

  而什么叫性能爱好者?他了解商品,他愿意花好的钱去买好的商品。中国的麻烦在什么地方呢?我提供了一个商品,到市场上的时候消费者关心打几折。因为性能的雷同,我必须把价格压的非常低,我要通过价格战进行规模,我的规模越大,我的成本边际越来越薄,这个行业变的血淋淋。

  中国出现了两拨市场,一拨叫屌丝市场,一拨叫理性市场。特别有钱的人很少,特别没钱的人也很少,这个国家是稳定的。我认为这个景象正在发生,中国现在出现了服务经济的升级时期。

  我们现在开始做卖不动产也好,卖一些商铺也好,基本上面对着中国中产阶级,靠你的高性能,靠你的服务,靠你的硬件和软件,靠理性的诉求来打动这些人,你靠硬广告,靠噱头,靠题材,已经没有办法打动这些中产阶级了。

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  第三个正在发生的景象从大众消费到圈层经济。商业机会在哪里?未来的商业机会是我们将失去大众品牌,大部分的中小企业所服务的只是一个特定的人群,这个特定的人群会垂直打通。你只要服务这些人,你只要在这个族群中形成你的品牌理念,你就会变成一个非常小而美丽的优秀企业。在未来的中国,做一个几万人这样的企业,对各位的创业者来讲已经不是梦想了,做一个家喻户晓,从8岁到80岁都知道的品牌,也不再是一个梦想,梦想是一个做几百人,千把人的企业,甚至几十人的企业,在一个特定的族群和消费族群中打穿做透,为他们提供服务,这是中国现在消费社群最大的变化。

  第四个变化是由产业资本时代进入到金融资本时代。这个可能对当前的中国中产阶级是最关键的,我们今天所经历的这一轮资产泡沫,应该是近十年来最大的资产泡沫,很可能是最后一次比较良性的资产泡沫期。经过这次的资产泡沫,中国整个的财富分配模式会发生非常大的变化。

  我5月份的时候到东莞做调研,我一个朋友十多年没有见面了,他打电话给我说,你来看看我,我说你干吗呢?他说,他在东莞,四年前到一个东莞的席梦思床垫厂工作,他们厂到今年做到将近30多亿的销售,2亿多的利润。我到东莞,到一个五星级酒店以后,看到一个沙盘放在那里,朋友说他们厂建了一批厂房,建了两套写字楼,花10亿。我问他现在的厂房呢?他说是租的。

  我那天晚上没有睡着,第二天一大早我打电话,我说你早上陪我吃个早茶,把你老板也叫来,两句话和你讲完以后我要走了。他老板是一个60年代末的人。我说,你现在是一个30亿产值,两个多亿的盈利企业,你拿10亿做一个工业园区,如果在东莞有另外一家企业,30多亿的产值,2亿多的利润,他做行业并购,做技术研发,买壳上市,会发生什么事情?就是,你拿未来三四年的利润做一个工业园区,你的对手可能会在四到五年的宏观经济波动周期中,通过资本市场周期把你干掉。

  我在中国资本市场上是一个很有争议的人,在过去的15年里面从来不买中国的一张股票,为什么不买?因为我对他们太了解了,我看过无数的上市公司,上市造假,任意炒作自己的股价。

  但是从去年开始,我说,我们要积极的去拥抱这次的资本泡沫,怎么拥抱呢?我干了两件事,第一,把我的蓝狮子在今年十月份推到新三板,要证券化,我要去享受这一轮的泡沫。第二,我成立了一家新媒体并购基金,我去做并购,三年前我不敢干。

  最后,我有两个结论。第一个结论是把未来交给80后。今天中国很多像我这样的上半场走过来的成功者,我们一定要把一线交给80、90后,我们干吗呢?我们去寻找那些最值得托付的孩子,我们所有的经验是看人,是对风险的规避。我们未来不是自己去打仗的,而是我们找到年轻人,让他们替我打仗,我们给他钱,给他资源,帮助他规避风险。所以世界在今天到了一个托付的时候,托付并不意味着我们已经退出战场。

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  第二个结论是生命要浪费在美好的事物上。人活在地球上最大的资产是钱吗?不是钱,是我们的生命本身,我们的生命本身是我们最大的资。

  我女儿初中毕业就到温哥华读书,去读书以后,我和她妈妈的想法是,你只要考进一家全球排名前100位的大学,就对我有交代了。到温哥华以后,我有一个经济学家的朋友,他和我讲了一个他的故事,他说我要求我女儿继承我的衣钵,他的女儿是本科学经济,博士学经济,耶鲁经济学博士后毕业,他飞到耶鲁去参加了他女儿的毕业典礼,参加完以后,当天晚上女儿来敲门,女儿把一顶博士帽扔在他的床上,告诉他说,我们已经完成了你所有定的目标,我要到新加坡学设计,我告诉你,我喜欢的是设计。我女儿从温哥华回来以后也说要退学,要学音乐,后来她到上海读音乐,她刚刚拿到了纽约电影学院的通知书。

  我们赚的钱干吗呢?就是我们要吃好点住好点玩好点,把世界交给80后。我觉得我们没有人可以拯救我们的资产,谁可以拯救?第一,我们一定要不断的进步,跟得上这个市场,第二,我们必须要认命,不同的年龄干不同的事情,第三,我们要学会花钱。

  我演讲完了。谢谢大家!

 
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